بوبيان يتعاون مع مايكروسوفت لتعزيز استخدامات الذكاء الاصطناعي

وقّع بنك بوبيان ومايكروسوفت مُذكّرة تفاهم، خلال اجتماع حضره نائب رئيس مجلس الإدارة الرئيس التنفيذي للمجموعة عادل الماجد، والرئيس التنفيذي للخدمات المصرفية الخاصة والشخصية والرقمية عبدالله التويجري، ورئيس مجموعة البيانات عبدالله النصف، والرئيس التنفيذي للعمليات عبدالله المحري، ونائب الرئيس التنفيذي للخدمات المصرفية الخاصة والشخصية عبدالله المجحم، والمدير العام الإقليمي بـ«مايكروسوفت الشرق الأوسط» تشارلز نحاس، وعدد من مسؤولي الشركة.

وبموجب المذكرة، ستعمل «مايكروسوفت» على عدة مشاريع لتزويد البنك بحلول تقنية متقدمة في مجال الذكاء الاصطناعي، تشمل تشغيل النماذج التجريبية في بيئات مؤمنة بخاصية الحوكمة لضمان حماية سرية البيانات والمعلومات.

كما تهدف الاتفاقية إلى تعزيز منظومة الحماية المصرفية والأمن السيبراني باستخدام أحدث تقنيات الذكاء الاصطناعي، وتسريع مسيرة التحول المبني على الذكاء الاصطناعي للبنك عبر تعاون إستراتيجي مع أحد أكبر مزودي التكنولوجيا في العالم، بالإضافة إلى برامج تدريبية متخصصة لبناء قدرات موظفي البنك الرقمية، وتمكينهم من استخدام تقنيات «Microsoft AI» بشكل فعّال وآمن.

ويُرسّخ التعاون مكانة «بوبيان» كأحد أبرز رواد التحول الرقمي في القطاع المصرفي الكويتي، حيث يعزز قدرته على تقديم خدمات مصرفية مبتكرة و ذكية، ليُثبت البنك مجدداً أنه لا يكتفي بالمواكبة، بل يتقدم بخطى واثقة نحو الريادة، واضعاً الابتكار في صميم إستراتيجية أعماله، ومؤمناً بأن التميز في العصر الرقمي يبدأ من ثقافة عمل مرنة ورقمية ومواكبة للمستقبل.

خطوة نوعية

وفي تعليقه على المذكرة، قال النصف «نُعلن اليوم عن خطوة جديدة في مسيرتنا نحوالتحول الذكي، لنؤكد من خلالها أن الذكاء الاصطناعي لم يعد مجرد أداة تقنية فقط، بل بات محركاً إستراتيجياً لإعادة تصميم منظومة عمل بالكامل، هذا التحول يستند إلى التحليل اللحظي وصنع قرارات ذكية، وتحقيق تفاعل استثنائي مع توقعات العملاء، مما يعزز من موقع البنك التنافسي وريادته محلياً وإقليمياً».

وأضاف أن التعاون مع «مايكروسوفت» لا يُعد تحركاً منفصلاً، لكنه امتداد لمسيرة متواصلة من العمل على تحويل الذكاء الاصطناعي من فكرة إلى واقع عملي في نموذج العمل لدى «بوبيان»، «عملنا على تطويرها خلال السنوات الماضية، في إطار رؤية البنك لتطوير بنية تحتية تقنية متقدمة، وتعزيز منظومة الذكاء الاصطناعي في عملياته المصرفية، ما يعكس نضج بيئة العمل الرقمية في البنك، والتي ترتكز على بنية قوية من البيانات، ومهارات بشرية متخصصة، ومنصات تقنية حديثة، ما يعزز النهج أمام تطوير نماذج ذكية قادرة على تقديم قيمة مُضافة للعملاء».

وأوضح أن كافة عمليات البنك التقنية الجديدة تتم ضمن بيئة تجريبية آمنة خاضعة لحوكمة دقيقة، من خلال خوادم محلية مجهزة بأحدث تقنيات التشفير والمعايير المعتمدة في حماية البيانات، بما يضمن أقصى درجات الخصوصية لبيانات العملاء والحفاظ التام على سريتها ويعكس التزام البنك بالشفافية والمسؤولية التقنية.

أول نموذج باللهجة الكويتية

وفي هذا السياق، أوضح النصف أن «بوبيان» يُعد أول مؤسسة مصرفية على مستوى الكويت تطور هذا النوع من الحلول الذكية، ضمن توجه نحو تأسيس بنية تحتية رقمية متكاملة تستند إلى البيانات والتحليلات العميقة وتحويلها إلى رؤى دقيقة ومؤشرات قابلة للتنفيذ، موضحاً أن هذه العمليات تتم عبر خوادم محلية مجهزة بأحدث تقنيات التشفير والمعايير المعتمدة في حماية البيانات، بما يضمن أقصى درجات الخصوصية لبيانات العملاء والحفاظ التام على سريتها.

استثمار مؤسسي في القدرات البشرية

وضمن رؤيته الشاملة للتحول الرقمي المستدام، يولي بنك بوبيان أهمية للاستثمار في العنصر البشري، إدراكاً منه أن التكنولوجيا وحدها لا تصنع الفرق وحدها، بل الأشخاص القادرون على توظيفها وتطويرها.

وأضاف النصف «التحول الذكي لا يبدأ بالتطبيقات، لكن بالاستثمار في فكر الكوادر البشرية وتطويرها باستمرار. من هنا، كان الاستثمار في كوادرنا وتدريبها على أدوات الذكاء الاصطناعي كخطوة استباقية في مسيرة بوبيان نحو الريادة».

وأكّد أن التعاون مع «مايكروسوفت» سيُسهم في رفع جاهزية موظفي «بوبيان» وتزويدهم بالمعرفة والمهارات اللازمة لاستخدام تقنيات «Microsoft AI» وتطبيقها، من خلال برامج تدريبية متخصصة، وورش عمل تطبيقية، تهدف إلى تمكينهم من فهم تقنيات الذكاء الاصطناعي وتطبيقه في سيناريوهات حقيقية ونماذج تعلم آلي متقدمة، وتفعيلها ضمن بيئة تشغيلية تشمل مختلف قطاعات البنك، مشيراً إلى أن بناء هذه القدرات يعزز من ثقافة الابتكار داخل البنك ويدعم تحقيق تحول مستدام على المدى الطويل.

وأشار إلى أن «بوبيان» كان سباقاً منذ سنوات في الاستثمار الحقيقي في بناء قدراته الداخلية، من خلال تأسيس أول فريق متكامل متخصص في إدارة البيانات الضخمة والذكاء الاصطناعي، ليكون بذلك أول بنك إسلامي في الكويت يتبنى هذا التوجه بشكل مؤسسي ومدروس.

واستكمل «كان هدفنا هو تكوين بنية بشرية قادرة على التفاعل والابتكار، لا يقتصر دورهم على التشغيل أو التنفيذ، بل المشاركة الفعلية في تصميم النماذج الذكية وتطويرها داخلياً، مما يمنحنا أفضلية تنافسية حقيقية لتقديم حلول مبتكرة ومصممة خصيصاً لاحتياجات عملائه وسوق العمل المحلي»

واختتم النصف مؤكداً التزام البنك المتواصل بالاستثمار في التقنيات المتطورة وبناء شراكات إستراتيجية مع الجهات الرائدة في مجال التكنولوجيا، بهدف تطوير حلول ذكية ومبتكرة تُسهم في إثراء تجربة العميل وتعزيز كفاءة العمليات. وينطلق هذا التوجه من قناعة راسخة بأن الابتكار ليس خياراً، بل بات ركيزة أساسية تدعم مكانته كمؤسسة مصرفية سباقة تتبنى توجهات المستقبل وتضع الابتكار في قلب كل قرار.

نهج استباقي عزز الريادة

من ناحيته، قال المدير التنفيذي في مجموعة المنتجات الرقمية عبدالعزيز الوزان، إن رحلة البنك مع الذكاء الاصطناعي بدأت منذ عام 2018، بإطلاق المساعد الرقمي (مساعد)، كأول مساعد رقمي ذكي في تطبيق مصرفي كويتي مدعوم بتقنيات الذكاء الاصطناعي، ومنذ ذلك الحين، أصبح «مساعد» جزءاً أساسياً من تجربة العملاء اليومية، حيث تم تصميمه ليكون أكثر من مجرد أداة رد على الاستفسارات، بل منصة تفاعلية متكاملة تقدم حلولاً ذكية وفورية.

وأضاف «استثمرنا في تطوير مساعد خلال السنوات الماضية من حيث سرعة الاستجابة وتنوع المهام ودقة التفاعل، مع ضمان أعلى مستويات الأمان، بما يعزز تجربة المستخدم، ويُلبي تطلعات عملائنا الباحثين عن خدمات مصرفية سهلة وسريعة».

ولفت الوزان إلى أن التعاون الحالي مع «مايكروسوفت» يمثل نقطة تحوّل مهمة في مسيرة «مساعد»، حيث سيُسهم في دمجه بتقنيات الذكاء الاصطناعي التوليدي (Generative AI )، على جميع قنوات التواصل، بما في ذلك التطبيق، والموقع الإلكتروني، والفروع الذكية، مما يمنحه قدرة أكبر على فهم سياق المستخدم والتفاعل معه بطريقة أكثر تخصيصًا.

الابتكار المسؤول

من جانبه، قال نحاس «نحن فخورون بالتعاون مع بنك بوبيان ودعم مسيرته الطموحة نحو التحول الرقمي وإعادة ابتكار التجربة المصرفية في الكويت. تعكس هذه الاتفاقية التزام مايكروسوفت بدعم بيئة الأعمال في الكويت من خلال تمكين التحول الرقمي المسؤول في القطاعات عالية التنظيم، عبر تقديم حلول تكنولوجية متقدمة ضمن بيئة آمنة ومتوافقة مع أعلى معايير الخصوصية والامتثال في الدولة».

وأضاف «نسعى من خلال التعاون إلى تمكين البنك من تكريس قدرات الذكاء الاصطناعي التوليدي لتقديم تجربة مصرفية استثنائية لعملائه، وتمكين كوادره البشرية من المهارات الرقمية، وترسيخ مكانة بنك بوبيان كمؤسسة مصرفية سبّاقة في تبني أحدث التقنيات».

تحسين تجربة العملاء

عبر الذكاء التوليدي

أحد الأهداف المحورية للتعاون، هو تحسين تجربة العملاء بشكل جذري، عبر تقديم خدمات أكثر تخصيصاً، وأسرع استجابة، وأكثر قدرة على فهم وتوقّع احتياجات كل عميل، حيث يعمل «بوبيان» على تقديم تجربة مصرفية تتحدث بلغة العميل، تفهم سلوكه، وتُقدّم له ما يحتاجه قبل أن يطلبه، وهي نقلة يحققها البنك اليوم، من خلال دمج الذكاء التوليدي في كافة نقاط تواصلنا مع العملاء.

التزام بالامتثال

والحوكمة الرقمية

تأخذ كل خطوة في رحلة تطوير الخدمات الذكية بعين الاعتبار، التعليمات الرقابية الصادرة عن بنك الكويت المركزي، إلى جانب الالتزام بالمعايير العالمية في حوكمة البيانات، لضمان توافق الابتكار مع الأطر القانونية والتنظيمية، والعمل على تطوير تقنيات متقدمة دون المساس بثوابت الحوكمة والامتثال، وهي معادلة دقيقة لها أهمية قصوى في «بوبيان».

أمان سيبراني مدمج

بالتكنولوجيا

يتيح التعاون مع «مايكروسوفت» للبنك تعزيز بنيته التحتية للأمن السيبراني، من خلال حلول ذكاء اصطناعي قادرة على التنبؤ بالمخاطر والتعامل معها لحظيًا، ما يرفع درجة أمان الخدمات المصرفية ويحمي العملاء من التهديدات المستجدة.